述職范文|投資者晚安心語（集錦十一篇）

發表時間：2022-06-10

投資者晚安心語（集錦十一篇）。

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怎樣讓投資者風險測評更靠譜？怎么讓投資者風險測評更靠譜？如何讓投資者風險測評更靠譜？

筆者經常以潛在投資者的身份光顧一家著名基金在上海開的理財店鋪。非常有趣的是，每次理財專員都要求我先填寫一份投資者風險評估表，當問及填完表后如何操作時，得到的答案是：我們會告訴你該買哪一只基金。

不難看出，要么是該基金管理公司的營銷人員還不夠專業，還沒有從投資理財的角度完全掌握投資者風險測評的真實內涵；要么該公司的投資者風險評估環節是在走應付監管者關于基金適銷性要求的過場。畢竟，除了生命周期等定向、定時動態資產配置類基金以外，沒有哪一種其他類型的基金不通過基金組合就能夠滿足投資者的`理財需求。風險測評的目的，就是幫助投資者建立適合自己投資目標和風險承受力的基金投資組合?；鸹蛘咂渌顿Y理財產品的銷售機構應該圍繞這一根本目的來設計和執行投資者風險測評方案。那么，如何讓這些投資者風險測評方案更靠譜一些呢？筆者認為，國內投資理財服務機構和投資者們應該緊密合作，從風險指標選取、投資者的風險意愿和風險承受力甄別、以個人財富管理為目標的風險管理等方面狠下工夫。

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5月11日，中國證券投資者保護基金發布的最新《xx年4月中國證券市場投資者信心調查分析報告》顯示，4月份中國證券市場投資者信心指數達到65.2，同比大幅上升26.6%，環比下降7.5%，投資者信心保持樂觀。其中，42.2%的投資者認為上證指數在未來1個月會上漲，45.8%的投資者預計未來3個月會上漲，43.2%的投資者看好未來6個月的中國股市，28.6%的投資者考慮在未來三個月增加投資于股票的資金量，13.2%投資者考慮減少資金量，44.7%的投資者選擇維持現有資金量。

調查結果顯示，xx年以來，投資者信心指數雖有小幅波動，但始終處于高位，投資者信心指數自去年6月份起已連續11個月處于樂觀區間。子指數方面，國內經濟基本面、國內經濟政策指數較上月分別下降了6.3和5.3，國際經濟金融環境指數下降4.3;大盤樂觀和大盤抗跌指數分別下降8.7和4.4，大盤反彈指數微升0.1，與上月基本持平，買入指數環比降幅較大，較上月下降10.1;股票估值指數本月微降0.1，值得注意的是，股票估值指數已連續三個月小幅下降，在大盤強勢震蕩向上過程中，投資者對于股票估值水平越發謹慎。

“投資者對國內經濟基本面的信心保持樂觀，對國內經濟政策有利于股市的信心依然較強”報告顯示，4月份國內經濟基本面指數(defi)達到70.4，較3月份下降6.3。其中，有47.3%的投資者認為國內經濟基本面對未來三個月的股市會產生有利影響，9.9%的投資者認為可能會產生不利影響，54.8%的投資者認為國內經濟政策對未來三個月的股市會產生有利影響，29.1%的投資者認為影響不大。

分析人士表示， 4月份改革政策紅利繼續釋放，在流動性維持相對寬裕的背景下，融資余額、證券客戶結算資金及新增開戶數持續增長，反映出新一輪大規模增量資金積極入市。雖然a股市場未來有望進一步攀升，但也不能忽視一季度宏觀經濟和企業盈利數據偏弱對于市場未來走勢的影響，市場階段性調整的可能性進一步增大，投資者應保持謹慎。

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為了保護投資者切身利益，以證監會投資保護局《關于近期集中開展投資者保護宣傳工作》為契機，多渠道，多形式，落實投資者保護活動。利用在投資顧問方面的產品和服務，利用我們的專業優勢和專業知識，利用投資者教育策略，重點做好投資者保護教育，立足本職崗位，做好投資者保護宣傳工作。

1、新開戶投資教育保障措施

對于新開戶投資者，開戶時堅持請客戶先仔細閱讀《**交易風險說明書》，提示交易可能會產生的風險，讓客戶充分理解“買賣自負”的原則，真正明白“市場有風險，入市須謹慎”，讓客戶做到“理性投資，謹慎交易”。此外，還向客戶說明相關業務合同、協議的內容，提示投資風險，并由客戶在風險揭示書上簽字確認。并詳細對交易品種介紹、操作理念與技巧、風險教育與案例等內容，講解過程中做到簡潔化、簡單化、體系化，同時又必須避免不必要的空談內容（如搶帽子、短多等名解），盡量做到新開戶一看就懂，簡簡單單按照教材就能做到全面地基本操作，為新入市客戶教育起到一個良好的鋪墊作用。

咨詢客戶的風險承受能力，并向新客戶解釋，避免因無知而造成不必要的損失。

2、老客戶投資教育保護措施

投資者日常教育和客戶教育工作規范化、制度化、制度化。教育重點在市場風險教育，市場熱點研判，重大事件分析，宏觀經濟形勢**，品種持倉以及技術綜合分析、風險揭示等。根據每個客戶的投資特點和投資品種，分別進行回顧和分析，以促進投資者認清市場發展趨勢，提高操作成功率。

特別是最近針對新開客戶較多的特點，進行客戶回訪跟蹤培訓（包括新客戶培訓），增加客戶的知識，系統、合理、循序漸進的方式培養客戶，使客戶盡可能多地掌握知識，不因無知而受損失。

投資者保護宣傳是一項日常而艱巨的工作。我們應該意識到保護投資者利益是我們工作的重中之重。在今后的工作，我將繼續加強自身學習、規范自身行為的同時，繼續向投資者普及法律法規、揭示市場風險、介紹投資品種，引導正確投資理念，自覺維護市場秩序，促進**市場健康穩定發展。

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誤區之一

只能分享收益不能承擔風險

筆者發現，股民中有相當一部分人只能分享收益而不能承擔風險。股市一路飄紅時忘乎所以，盲目跟進；股市持續下跌時方寸大亂，風險承受力較弱。股民老姚就是其中一位。他買到一只好股票，又抓住了該股大漲的機會，不到一個月就賺了3萬余元，但貪欲心理占了上風，恨不得再多賺一些。誰知形勢變化，股價大幅度下跌，不僅盈利化為烏有，反而還虧損了幾萬元。老姚入市前后才一年多的時間，就對股市失去信心，灰心之余，在很低的價位將手里的股票全盤拋出，前后一算賬，損失了將近5萬元。

應對策略：制定明確的投資目標

事實上，很多投資者是本著“我想賺更多的錢”這個很模糊的目標來的，甚至在做投資決定時也僅考慮到這一層。我認為，投資目標一定要制定明確，細化到具體的時間、要實現的收益、希望能滿足的具體需求等等。這樣做有很多好處，例如，時刻想著你的投資目標，能夠幫助你著眼于投資的長期表現和主要方面，監督投資過程，判斷你的行為與投資目標是否相符。而且，有了一個明確而合理的目標，你就不會被“羊群效應”牽引而盲目跟風，忽略其中的風險；也不會因“認知失衡”而高估自己過去的投資績效，導致接下來做出錯誤的.判斷。

誤區之二

害怕本金虧損卻又想賺大錢

目前在我國，大多數股民屬于保守型投資者，尤其是一些退休人士，因為收入少，積蓄也不多，所以對于可能蝕本的投資他們大多神經緊張，一些上了年紀的人還會因為虧錢而茶飯不思，夜不成寐。但又因經濟條件等客觀因素的影響，總想靠投資賺大錢。殊不知，任何投資風險與回報都是成正比的，想要高收益自然要冒高風險，而選擇低風險或是接近零風險的投資，就不必奢望有多高的回報了。

應對策略：設定數量化的投資標準

筆者建議股民在參與投資前，先對自己的資產情況有個清醒的認識。如果是短期內的備用資金，還是選擇穩妥的投資方式為宜，確保不虧損。而如果可以堅持長期投資，且可以承受一定比例的虧損，那么選擇股市也未嘗不可。這樣先行選擇的好處在于降低我們的心理壓力，防止在恐懼中跟著感覺走。根據自身風險承受力，選擇不同投資方式或比例的投資，是克服人性貪婪的重要一步。如果選擇投資股市可以對個股和整體資金設立“離場收益率”，比如15％等等，設得越高不確定性自然越大，風險也就更大，但當達到這一目標時，應嚴格按照起初所制定的投資方案來操作。此外，如果投入股市的資金量較大，那么投資者不妨做個配置，比如40％做長期投資，20％短線操作，40％靈活機動。

誤區之三

明白價值投資卻又難免從眾

很多新股民存在從眾心理，就是在自己拿不定主意的時候跟著別人走，你買我也買，你賣我也賣。這一方面可能與個性有關，另一方面主要是因為自己缺乏獨立見解，或者自己有一些分析也不敢肯定，有一些判斷但心里還是沒底，不如跟著別人走心里更踏實。但在證券市場，人多不一定就是好事，當大家都搶著買進的時候漲勢可能就到頂了，當大家都搶著割肉的時候跌勢可能就到底了，所以從眾者往往賠錢。

應對策略：控制投資環境避免盲從

如果你要減肥，但家中的冰箱里堆滿了可樂、薯條，可以想像你的減肥計劃能堅持多久。同樣的道理，如果你不想每天頻繁操作，患得患失，但當你一打開電腦就看到K線圖，一有時間就往股票論壇里鉆，各種各樣的信息混淆視聽，你能做到心如止水嗎？因此，要克服投資心理誤區，就應該控制你的投資環境。投資者一旦確定了投資目標，除非所持有的股票基本面發生根本改變，完全可以不去理會市場真假難辨的傳聞。投資者每周只查看一次股票，這樣可以抑制投資中患得患失的心理疾?。换蛘呙吭轮唤灰滓淮?，這樣有助于避免因為“過度自信”而頻繁交易。

誤區之四

打算長期投資卻又頻繁買賣

一些投資者期待買到天天漲停的股票，就像期待天天撿到錢包，其實股市里心態浮躁的人很多，結果不是被套住，就是在一番東張西望后，經歷動蕩，最終還是兩手空空。頻繁地買進賣出，除了為券商貢獻大量的手續費外，還為股市貢獻了大量的泡沫，讓這個本來就充滿投機的市場變得更加投機。而真正在股市賺錢的，除了技術高手之外，多數都是耐心極好、能夠在低位買進并堅定不移地持有自己所看好股票的人。

應對策略：構建嚴密系統交易模式

事實上，散戶之所以頻繁買賣股票，除了投資心態浮躁外，更為重要的是沒有建立科學的交易系統。交易者都知道基本面分析和技術面分析兩大體系，前者關注影響市場運動的內在因素，后者研究市場參與者具體交易行為的影響。作為個人投資者，在基本面信息的獲取實效和分析判斷方面，永遠無法達到大機構的水準，所以我認為，做個技術派是個人投資者的最佳選擇。資產的市場價格并不只由資產內在價值所決定，還在很大程度上受到投資者主體行為的影響，即投資者心理與行為對資產市場的價格及其變動具有重大影響。筆者認為，投資者可以構建適合自己的系統交易模式，從根本上克服投資心理誤區，成就自我財富。

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本報訊 “盡管擔憂國內及全球經濟狀況，仍有71%的中國投資者認為今年的股市會上漲，這一比例較去年大幅提升。僅有6%的投資者認為股市會出現下滑。”富蘭克林鄧普頓投資4月28日發布的xx年全球投資者情緒調查結果顯示。

xx年全球投資者情緒調查結果顯示，中國投資者選擇進取型投資策略的比例相比xx年的46%，顯著上升至63%，選擇保守型策略的比例相比xx年的52%，大幅下降至35%。

調查顯示，當被問及今年及未來十年預期表現最佳的資產類別時，中國投資者預計股票市場在短期及長期都會有最優表現。房地產被認為在xx年是表現次優的投資類別，非金屬大宗商品則被認為在未來十年表現僅次于股票。然而，中國投資者對于房地產和非金屬大宗商品在xx年及未來十年的信心都大幅降低。

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長期堅持好習慣

習慣若不是最好的仆人，便是最差的主人，擁有好習慣必定讓人終身受益，投資理財也同樣如此。比如每天記賬、每月強制儲蓄等，都能產生不錯的效果。不過這些習慣光有還不夠，還得長期堅持。你有可能同一件事做了21天，以為自己養成了一個習慣。但如果之后連續兩三天沒去做，同樣會再回到從前的狀態。因此，要給自己上個發條，經常提醒自己好習慣得堅持下去。

獨立判斷市場信息

如今媒體、網絡那么發達，到處都是有關市場的各種信息，甚至只和炒股的大叔大媽們簡單聊上幾句，也能獲得不少信息，比如最近聽說哪只股票比較好、哪只股票要跌了……

但所有的這些信息中，分為有價值的和無價值的。有價值的信息往往能讓自己找到更準確的投資方向，并賺到錢；而無價值的信息不僅起不到任何作用，還有可能讓自己損失慘重。只有獨立判斷這些信息，不人云亦云，才能走好投資理財這條路。

有目標有計劃

會投資理財的人一般都會給自己制定一個目標，或短期的，或長期的，總之就是要激發自己的執行動力。同時，他們還會依目標定相應的計劃，包括投資計劃、應急計劃等。通常來說，他們會先將應急資金準備好，剩余資金再根據自己的實際情況配置理財平臺產品、分散投資、降低風險。

有足夠的'耐心

由于市場上漲總是比較緩慢的，這就需要投資者樹立長期投資理財的意識，耐心等待行情轉變。雖然短期頻繁的操作也可能帶來回報，但收益未必多，且這更像是投機而非投資。那些會投資理財的人，在對某投資品做足了解，并認定該產品將來會上漲后，就會堅持長期持有，等待回報。

經常閱讀充電

沒有人生來就會投資理財，即便有這方面的天賦，也需要后期的學習和實踐才能獲得成功，而經常閱讀充電就能讓自己學習到更多的專業知識及相關技能。此外，會投資理財的人不僅看經濟、投資類的書籍，也會看其他領域的書，為的就是開闊眼界、學會換角度思考問題，讓自己有更理性的思維。

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6月8日，我會發布《創業板市場投資者適當性管理暫行規定(征求意見稿)》(以下簡稱《暫行規定》)，深圳證券交易所、中國證券業協會也發布了配套文件,同時向社會公開征求意見。截至6月23日，我會收到來自社會各界的意見和建議共32條。

在此期間，深交所、中國證券業協會還分別召集各方代表舉行座談會，特別邀請了部分個人投資者參加，對《暫行規定》及配套文件進行深入討論，充分聽取有關的意見和建議。中國證券登記結算公司也就查詢投資者的證券交易經驗的方案專門征求了證券公司的意見。此外，我會還密切關注媒體有關報道，對其中的意見予以了充分的考慮。

總體來看，市場各方積極支持建立創業板市場投資者適當性管理制度，認為目前的規定十分必要，既注意通過適當方式強調投資風險揭示和投資者教育，體現了保護投資者利益的根本出發點，又充分考慮到現階段我國資本市場的實際情況，尊重每個投資者的權利和自我選擇，同時對證券公司不斷改善客戶管理與客戶服務提出了更高的要求。相關措施有助于投資者增強風險意識，審慎評估自身的風險認知與風險承擔能力，理性投資。

在收到的32條意見中，涉及《暫行規定》的意見共7條，主要集中在三個方面：一是認為投資者已有風險意識，沒必要簽風險揭示書，或沒有必要到現場簽;二是認為應當強調投資者要對自身的風險承受能力獨立判斷;三是建議明確投資者能否委托代理人代為簽署風險揭示書。

經過認真研究，第一、二項建議在規則起草過程中已經做了充分論證，征求意見時也有詳細說明，主要目的是通過適當的程序和要求，讓風險教育能夠落到實處，因此綜合考慮后暫維持現有規定。第三項建議連同其他一些具體操作方面的意見，我會已轉交深圳證券交易所、中國證券業協會研究，在修改配套文件時一并考慮。

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尊敬的廣大投資者：

由于XX市融寶投資管理有限公司(以下簡稱XX)運營管理不到位，截止20xx年3月28日停盤整頓一個月之久，導致部分投資人的部分資金沒有回款，在此，要公司鄭重向廣大投資者致深深的歉意。

本公司作出決定沒有回款的投資人盡快聯系公司，本公司一定給投資者作出滿意的處理，同時吸取深刻的教訓，努力規范自身行為，一定嚴格把好部門的每一關，堅決杜絕再次發生類似的行為，希望廣大投資者給予機會，讓我們攜同公司共創美好的輝煌! 再次向廣大投資者道歉!

聯系方式：XX

電話：0752-577XXXX 客服熱線：400-788-XXXX

XX運營團隊

20xx年3月28日

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投資者關系是企業與投資者之間溝通的橋梁，關系的密切與否直接關系到企業的資金來源、股價走勢以及市場聲譽。制定一份有效的投資者關系工作計劃非常重要，能夠幫助企業更好地管理與投資者的關系，提升企業形象，增加投資者的信任度，吸引更多的投資。

一、目標設定

在制定投資者關系工作計劃之前，首先需要明確目標。投資者關系工作的目標應該是建立一個良好的企業形象，提高企業的價值，增加投資者的投資信心，推動股價穩步上升。在設定目標時，需要根據企業的實際情況和市場環境來制定具體的指標和時間節點。

二、策略制定

根據目標，制定相應的策略是投資者關系工作計劃的關鍵。要建立一個專業的投資者關系團隊，負責與投資者進行定期溝通，及時向他們傳遞企業的最新動態和信息。要制定一套完善的信息披露制度，確保公司的財務信息和業務發展情況對外透明，避免投資者信息不對稱。同時，要加強互動交流，主動了解投資者的需求和關注點，及時回應問題和解決疑慮。要建立一個健全的投資者關系網站，提供公司的相關資訊和數據，方便投資者查詢。

三、執行計劃

執行計劃是投資者關系工作的具體操作。要建立健全的信息披露制度，確保公司的財務信息、業務發展情況等重要信息都能及時、準確、全面地披露給投資者。要建立一個有效的投資者關系管理系統，及時收集、維護、更新投資者信息，并確保投資者信息的安全和保密。同時，要定期組織投資者溝通會議和電話會議，向投資者發布公司最新的發展動態和業績情況，回答投資者提出的問題和疑慮。要建立穩定、長期的投資者關系，通過不斷建立信任和溝通，提高投資者對公司的信心和忠誠度，推動公司的股價穩步上升。

四、評估調整

制定投資者關系工作計劃并不是一勞永逸的事情，需要定期評估和調整。在執行計劃的過程中，需要不斷收集評估投資者的反饋意見和建議，及時調整工作重點和方向。同時，要定期對投資者關系工作進行績效評估，及時總結經驗教訓，不斷改進提升工作效率和質量。通過不斷地評估調整，提高工作計劃的有效性和實效性，為企業帶來更好的投資者關系和更高的投資者滿意度。

制定一份有效的投資者關系工作計劃是企業管理的重要一環，能夠幫助企業更好地維護與投資者的關系，提升企業形象和價值，增加投資者的信任度和投資意愿，為企業的發展提供重要支持和保障。企業應該認真制定完善的投資者關系工作計劃，并不斷執行評估調整，提升企業的投資者關系管理能力，取得更好的經營成果。